Во-первых, специалисты будут следить, куда отправляются деньги с ваших счетов. Если их пытаются перечислить людям, которые уже были замечены в незаконном получении чужих денег, то это повод для блокировки карты. Прежде всего, речь идет о пособниках мошенников, которые временно принимают похищенные деньги и «отмывают» разными способами.
Во-вторых, эксперты будут обращать внимание на информацию о гаджетах, с которых произведен вход в банковский аккаунт. Если смартфон или планшет уже попадал в «нехорошую историю», то это повод к заморозке карты.
В третьих, под подозрение будут попадать операции, объем или параметры которых не характерен для этого клиента. К этому относятся нетипичные суммы, нестандартное географическое положение отправителя или получателя. При этом сотрудники банка должны в этом случае оперативно связаться с вами и уточнить информацию о транзакции.
Напомним, что если клиент подтверждает, что деньги переводит он, то операция выполняется незамедлительно. Если разрешения на транзакцию нет, то карта будет заморожена на два дня, в течение которых клиент должен заблокировать «пластик» и обратиться в банк за его перевыпуском.
Читать в тему:
Депутаты ввели новый механизм защиты денег на банковских картах
